中國供應商背景調查

為何背景調查能回本

跨境貿易中最昂貴的錯誤，就是把訂金匯給了錯誤的主體。一旦錢離開你的帳戶，能否追回就取決於賣方的身分、償付能力與所在地。在付款前完成的供應商背景調查——成本只是一次失敗出貨的零頭——卻能回答你交易中最重要的一個問題：這家公司是真的嗎？它是我以為在與之簽約的那家公司嗎？

依中國法律，合約拘束的是登記的法律主體，而不是 WhatsApp 上的業務員。如果你一直與「Lisa」談判，但合約上卻寫著另一家公司，或者你的訂金匯入了個人帳戶，你最終可能是在跟一個沒有財產的人打官司。背景調查填補的，正是這個缺口。

我們查核哪些項目

1. 公司登記與經營狀態

• 對照中國官方企業登記系統（國家企業信用資訊公示系統——National Enterprise Credit Information Publicity System）核對登記資訊，並查詢持牌商業資料庫。
• 法定名稱、統一社會信用代碼，以及登記主體是否與你合約與發票上的公司一致。
• 成立日期、經營範圍與登記狀態（存續／經營異常／註銷）。

2. 資本與股東——會計的角度

• 登記資本與實繳資本。自中國2013年公司法改革以來，登記資本可以只申報而不實際繳納。一家宣稱登記資本數百萬的公司，實際出資可能幾乎為零。我們會在公開揭露的範圍內查核實繳情況。
• 一人公司風險。如果公司只有一名股東，法律即推定股東財產與公司財產並未獨立——除非股東能證明財產分離，否則該股東對公司債務承擔連帶責任（《中華人民共和國公司法》（2023年修訂）第二十三條第三款）。這對債權人通常是好消息：它給了你第二個可以追索的口袋。
• 股權結構與實際控制人——誰才是這家公司真正的所有者與控制者。

3. 訴訟、執行與信用記錄

• 進行中或過去的訴訟，以及——關鍵地——執行案件（官司敗訴卻遲遲不付款的公司，是一個警訊）。
• 被列為被執行人、被限制高消費，或被列入失信被執行人名單。
• 行政處罰、經營異常名錄與營業執照被吊銷。

4. 付款與身分紅旗

• 你的付款收款方是否與登記公司名稱一致？把訂金匯入與合約當事人不符的個人或境外帳戶，是最明顯的詐騙信號之一。
• 營業執照、合約、發票與銀行帳戶，是否都指向同一個主體？在獲得合理解釋之前，任何不一致都足以讓交易告吹。
• 聯絡與地址查核：註冊地址是否真實？「工廠」與註冊地址是否一致？

你將獲得

• 一份書面的英文盡職調查報告（無需你自己做功課去讀中文資料）。
• 一份紅旗清單，每一項旗標都以淺白語言說明其實際意義。
• 明確的建議：可交易／審慎交易／不可付款——並在有疑慮時，告訴你付款前該要求供應商補正什麼。

運作方式

1. 提供供應商的資料——公司名稱（如有中英文名都提供）、任何註冊號碼、合約、名片或網站。
2. 我們執行查核——登記系統、商業資料庫、訴訟記錄，以及上述的身分／付款交叉比對。
3. 以英文交付報告——通常在 3–5 個工作日內。
4. 提出後續問題——報告包含一段簡短窗口，任何你想進一步了解的內容都可以提問。

常見問題

你們提供實地查證嗎？

視地點而定，我們可以應要求安排或提供實地拜訪的建議——包括在工廠現場該拍攝什麼、該問什麼問題。對多數買家而言，桌面查證加上一份針對性的拜訪清單，已足以覆蓋風險。

如果供應商不願提供登記資料呢？

拒絕本身即是資訊。依中國法規，公司必須在營業場所公示營業執照，其登記資訊也是公開的。不願讓你查證的供應商，本身就在傳達某種訊息。

你們能查證香港的空殼公司嗎？

我們可以查核香港的公司登記，更重要的是，追蹤香港實體與中國大陸經營實體之間的關聯——貨物在哪裡生產、人在哪裡、錢流向哪裡。大陸的連結點，通常才是資產所在之處。